| Dakwaan |
KESATU
Bahwa ia terdakwa DEWI RAHMANINGRUM Binti MAHSUN, pada hari Rabu tanggal 11 Mei 2022, atau setidak-tidaknya pada waktu lain dalam bulan Mei 2022 bertempat di Dusun Purworejo Rt. 4 Rw. 2 Desa Purworejo Kec. Sanankulon Kab. Blitar, atau setidak-tidaknya di suatu tempat lain yang masih termasuk daerah hukum Pengadilan Negeri Blitar yang berwenang untuk memeriksa dan mengadili perkara ini, dengan maksud untuk menguntungkan diri sendiri atau orang lain secara melawan hukum, dengan memakai nama palsu atau martabat palsu, dengan tipu muslihat, ataupun rangkaian kebohongan, menggerakkan orang lain untuk menyerahkan barang sesuatu kepadanya, atau supaya memberi hutang maupun menghapuskan piutang, perbuatan mana dilakukan Terdakwa dengan cara sebagai berikut:
- Bahwa awal mulanya pada bulan Mei 2022, Terdakwa yang bekerja di Bank Syariah Indonesia (BSI) Cabang Blitar bertemu dengan saksi Selvi Nindia Mei di Roti Canai Desa Purworejo Kec. Sanankulon Kab. Blitar kemudian saksi Selvi Nindia Mei berniat untuk membuka deposit di Bank BSI tersebut, lalu terdakwa menawarkan adanya program “PANEN HADIAH” yang perbulannya akan mendapatkan emas antam sebesar 1 gram, setelah itu tanggal 11 Mei 2022 saksi Selvi Nindia Mei membuka buku Tabungan Bank BSI atas nama saksi Selvi Nindia Mei dengan dibantu Terdakwa. Rekening tersebut saksi Selvi Nindia Mei isi sejumlah Rp.50.000.000,- (lima puluh juta rupiah) yang selanjutnya uang tersebut tidak diambil selama 1 tahun;
- Bahwa pada tanggal 8 Juni 2022 Terdakwa menghubungi saksi lalu menawarkan kepada saksi Selvi Nindia Mei terkait lelang emas “Dek ini ada lelang emas dari nasabah Bank BSI yang gagal bayar kredit, kamu mau beli nanti tak bantu jualkan ke toko emas langganan saya”, kemudian saksi Selvi Nindia Mei bertanya “nanti terkait bagi hasilnya bagaimana?”. Terdakwa menjawab “Nanti per 10 gram nya emas kamu dapat keuntungan Rp. 800.000,-, aku gak usah kamu fikir”, lalu saksi Selvi Nindia Mei bertanya lagi, “Nanti aku pasti dapat keuntungannya ya mbak? Dan cairnya ndak meleset mbak?”. Lalu Terdakwa menjawab “Pasti dek, kan cairnya hanya 80 persen dari harga pasar, nanti jika kamu mau nanti saya hubungi petugasnya dek, nanti langsung kamu transfer ke rekening petugasnya”, setelah itu saksi Selvi Nindia Mei masih berpikir-pikir.
- Bahwa pada tanggal 5 Juli 2022, Terdakwa menghubungi saksi Selvi Nindia Mei lalu menawarkan lelang emas seharga Rp 7.200.000,- (tujuh juta dua ratus ribu rupiah), kemudian saat itu saksi Selvi Nindia Mei penasaran sehingga mentransfer uang sebesar Rp. 7.200.000,- (tujuh juta dua ratus ribu rupiah) ke nomor rekening Bank BCA atas nama Terdakwa. Selanjutnya pada tanggal 19 Agustus 2022 Terdakwa mengirimkan uang beserta laba ke rekening Bank BCA milik saksi Selvi Nindia Mei sebesar Rp. 8.000.000,- (delapan juta rupiah), keuntungan yang saksi Selvi Nindia Mei dapatkan adalah sebesar Rp. 800.000,- (delapan ratus ribu rupiah). Selanjutnya saksi melakukan transaksi terkait lelang emas tersebut berlanjut sampai terakhir pada 7 Desember 2023. Pada saat itu saksi Selvi Nindia Mei sedang butuh uang sehingga menghubungi terdakwa namun nomor HP nya sudah tidak aktif.
- Bahwa tujuan saksi Selvi Nindia Mei mentransfer uang ke rekening BRI atas nama NUR YUNIARTI, BRI atas nama DITA DASILVA, dan Mandiri atas nama RUDIANTO tersebut yaitu disuruh oleh terdakwa untuk mengirimkan uang terkait lelang emas.
- Bahwa pada tanggal 8 Desember 2023 saksi Selvi Nindia Mei mendatangi rumah Terdakwa di Jl. Lekso No. 100 RT. 02 RW. 01 Kel. Pakunden Kec. Sukorejo Kota Blitar, namun sesampainya disana saksi Selvi Nindia Mei tidak bertemu dengan terdakwa melainkan hanya bertemu suaminya yang menerangkan jika terdakwa sudah pergi meninggalkan rumah tanpa berpamitan dengan keluarga. Selain itu, suaminya juga menjelaskan ada orang lain termasuk teman-teman terdakwa yang mendatangi rumah terdakwa karena terdakwa membawa uang dari teman-temannya.
- Bahwa selanjutnya saksi Selvi Nindia Mei pergi ke Bank BSI Cabang Blitar untuk menanyakan terkait uang deposito miliknya yang berisi Rp. 50.000.000,- (lima puluh juta rupiah), namun setelah dicek petugas bank rekening saksi Selvi Nindia Mei hanya tersisa Rp. 900.000,- (Sembilan ratus ribu rupiah) saja. Pihak bank menjelaskan rekening milik saksi Selvi Nindia Mei tersebut bukanlah rekening jenis deposito melainkan rekening buku Tabungan biasa. Kemudian setelah dicek berdasarkan Riwayat transaksi rekening Bank BSI milik saksi Selvi Nindia Mei terdapat 3 kali transaksi keluar yaitu tanggal 11 Mei 2022 uang keluar sebesar Rp. 20.000.000,- (dua puluh juta rupiah), tanggal 18 Mei 2022 uang keluar sebesar Rp. 20.000.000,- (dua puluh juta rupiah) dan tanggal 20 Mei 2022 uang keluar sebesar Rp. 9.000.000,- (Sembilan juta rupiah) dengan masing-masing ditransfer ke nomor rekening Bank BSI 7090901014 atas nama terdakwa.
- Bahwa pada tanggal 12 Agustus 2024 saksi Selvi Nindia Mei dihubungi oleh pihak Bank BSI untuk datang ke bank, sesampainya disana saksi Selvi Nindia Mei diintrogasi oleh Kepala Cabang terkait uang di rekening milik saksi Selvi Nindia Mei yang hilang tersebut. Selanjutnya saksi Selvi Nindia Mei disuruh tanda tangan kemudian pihak Bank BSI bertanggung jawab atas hilangnya uang tersebut dengan mengganti sebesar Rp. 49.000.000,- (empat puluh Sembilan juta rupiah) dengan cara ditransfer ke rekening bank milik saksi Selvi Nindia Mei;
- Bahwa riwayat transaksi saksi Selvi Nindia Mei kepada terdakwa terkait lelang emas yaitu sebagai berikut:
|
TANGGAL
|
RINCIAN
|
|
5 Juli 2022
|
Sdri. DEWI RAHMANINGRUM menawarkan lelang emas kepada saya sebesar Rp. 7.200.000,- (tujuh juta dua ratus ribu rupiah), kemudian saya transfer dari rekening BCA saya ke rekening BCA an. Sdri. DEWI RAHMANINGRUM
|
|
19 Agustus 2022
|
Sdri. DEWI RAHMANINGRUM mencairkan lelang sebesar Rp. 15.800.000,- (lima belas juta delapan ratus ribu rupiah), lalu mengirimkan transfer ke rekening BCA saya (uang lelang cair Rp. 8.000.000,- juta sisanya bayar uang souvenir)
|
|
19 Agustus 2022
|
Sdri. DEWI RAHMANINGRUM menawarkan lelang emas kepada saya sebesar Rp. 10.000.000,- (sepuluh juta rupiah), kemudian saya transfer ke rekening Bank BCA an. Sdri. DEWI RAHMANINGRUM sebesar Rp. 10.000.000,- (sepuluh juta rupiah)
|
|
2 September 2022
|
Sdri. DEWI RAHMANINGRUM menawarkan lelang emas kepada saya sebesar Rp. 43.000.000,- (empat puluh tiga juta rupiah), kemudian saya transfer ke rekening Bank BCA an. Sdri. DEWI RAHMANINGRUM sebesar Rp. 43.000.000,- (empat puluh tiga juta rupiah)
|
|
5 September 2022
|
Ada lelang 35 juta saya tranfer ke BCA dewi
|
|
5 September 2022
|
Cair lelang 10juta ke BCA selvi
|
|
6 September 2022
|
Ada lelang 9,1 juta sya tranfer ke BCA dewi
|
|
16 September 2022
|
lelang emas 20juta,saya tranfer dari bca 8,6juta +2juta+dari BRI ke bca 9,4juta total 20juta
|
|
19 September 2022
|
Cair lelang 10juta ke BCA selvi
|
|
19 September 2022
|
Ada lelang 4juta,saya tranfer 4juta dari bca
|
|
21 September 2022
|
Ada lelang 6 juta, saya tranfer dari bca 6juta
|
|
22 September 2022
|
Cair dari dewi 6.4juta ke bca
|
|
3 Oktober 2022
|
Cair dari dewi 2.4juta ke bca selvi
|
|
6 Oktober 2022
|
Cair dari dewi 5juta ke bca selvi
|
|
17 Oktober 2022
|
Cair dari dewi 10.5 juta ke bca selvi
|
|
17 Oktober 2022
|
Lelang 10juta tranfer ke bca dewi
|
|
19 Oktober 2022
|
Cair dari dewi 10juta ke bca
|
|
20 Oktober 2022
|
Cair dari dewi 10juta ke bca
|
|
21 Oktober 2022
|
Lelang 10juta tranfer dari bca elvi ke bca dewi
|
|
24 Oktober 2022
|
Cair dari dewi 1.760.000 ke bca selvi
|
|
25 Oktober 2022
|
Lelang 10juta tranfer dari bca ke bsi dewi
|
|
28 Oktober 2022
|
Lelang 10juta tranfer dari bca ke bca dewi
|
|
31 Oktober 2022
|
Cair dari dewi 10.500.000 ke rek bca selvi
|
|
7 November 2022
|
Cair dari dewi 10.800.000 ke rek bca selvi
|
|
8 November 2022
|
Lelang 10juta tranfer dari bri selvi ke bsi dewi
|
|
10 November 2022
|
Cair dari dewi 8.500.000 ke bri selvi
|
|
14 November 2022
|
Lelang 9juta tranfer dari bri selv ke bsi dewi
|
|
18 November 2022
|
Cair 11juta dari dewi ke bca selvi
|
|
19 November 2022
|
Lelang 12juta tranfer dari bri ke bsi dewi
|
|
25 November 2022
|
Cair ke rek bri selvi 7.800.000
|
|
26 November 2022
|
Lelang 5juta tranfer ke BRI dewi
|
|
30 November 2022
|
Cair ke rek BRI selvi 5.500.000
|
|
13 Desember 2022
|
Cair ke rek Bri selvi 6juta
|
|
13 Desember 2022
|
Lelang 10juta tranfer ke BSI Dewi
|
|
19 Desember 2022
|
Cair ke rek BRI selvi 10.500.000
|
|
11 Januari 2023
|
Cair ke rek bca selvi 27juta
|
|
11 Januari 2023
|
Lelang 10juta tranfer dariBRI selvi ke BRI dewi
|
|
14 Januari 2023
|
Lelang 18juta tranfer dari BRI selvi ke BRI dewi
|
|
26 Januari 2023
|
Lelang 10juta tranfer dari Mandiri selvi ke BSI dewi
|
|
3 Februari 2023
|
Cair ke rek BRI selvi 13.500.000
|
|
10 Februari 2023
|
Lelang 10juta tranfer dari BCA selvi ke BSI dewi
|
|
22 Februari 2023
|
Lelang 30 juta dari BRI selvi ke BCA dewi
|
|
28 Februari 2023
|
Lelang 20juta tranfer dari rek BRI selvi ke BRI NUR YUNIARTI SUZANA
|
|
28 Februari 2023
|
Lelang 60juta tranfer dari BRI selvi ke BRI DITA DASILVA
|
|
28 Februari 2023
|
Cair 5.500.000 ke BRI selvi
|
|
13 Maret 2023
|
Lelang 7.500.000 dari bri selvi ke bca dewi
|
|
17 Maret 2023
|
Cair 8juta di tranfer ke bca selvi
|
|
22 Maret 2023
|
Lelang 50juta tranfer dari BCA selvi ke BSI dewi 20juta, dari BCA selvi ke BCA dewi 30juta
|
|
24 Maret 2023
|
Cair di BRI selvi 56.500.000 (ditranfer 56juta+500rb)
|
|
27 Maret 2023
|
Cair 10juta ke rek bca selvi
|
|
27 Maret 2023
|
Lelang 50juta , tranfer dari rek bca selvi ke bsi dewi 20juta dan 30 juta dari rek bca selvi ke bca dewi
|
|
29 Maret 2023
|
Lelang 60juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
29 Maret 2023
|
Lelang 20juta tranfer dari bca selvi ke bsi dewi
|
|
3 April 2023
|
Cair 7juta ke bca selvi
|
|
3 April 2023
|
Lelang 30juta tranfer dari rek bca selvi ke bca dewi
|
|
5 April 2023
|
Cair 30.500.000 ke bca selvi
|
|
5 April 2023
|
Lelang 20juta tranfer dari rek bca selvi ke BSI dewi
|
|
7 April 2023
|
Cair 20.500.000 ke bca selvi
|
|
15 April 2023
|
Lelang 20juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
19 April 2023
|
Cair 21juta ke bca selvi
|
|
21 April 2023
|
Lelang 40juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
28 April 2023
|
Lelang 30juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
29 April 2023
|
Cair laba 7juta ke bca selvi
|
|
3 Mei 2023
|
Cair 40juta ke bri selvi
|
|
3 Mei 2023
|
Lelang 28juta rincian : tranfer dari bca selvi ke bsi dewi 20juta,tranfer 8juta dari bri ke bsi dewi
|
|
5 Mei 2024
|
Cair 15juta ke bca selvi
|
|
8 Mei 2023
|
Cair 10juta ke bca selvi
|
|
10 Mei 2023
|
Lelang 10juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
13 Mei 2023
|
Cair 30juta ke bca selvi
|
|
18 Mei 2023
|
Cair Laba 6juta ke bri selvi
|
|
23 Mei 2023
|
Lelang 10juta tranfer dari bri selvi ke mandiri RUDIANTO
|
|
23 Mei 2023
|
Lelang 20juta tranfer dari bri selvi ke bca dewi
|
|
23 Mei 2023
|
Lelang 10juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
26 Mei 2023
|
Cair 41.500.000 di rek bca selvi
|
|
26 Mei 2023
|
Lelang 30juta tranfer dai bca selvi ke bca dewi
|
|
1 Juni 2023
|
Lelang 7juta tranfer dari bca ke shope pay dewi
|
|
2 Juni 2023
|
Cair 10juta ke bca selvi
|
|
4 Juni 2023
|
Cair 12juta ke rek bca selvi
|
|
19 Juni 2023
|
Cair 6juta ke bca selvi
|
|
20 Juni 2023
|
Cair 20juta ke bca selvi
|
|
28 Juni 2023
|
Lelang 10juta tranfer dai bca selvi ke bsi dewi
|
|
7Juli 2023
|
Cair 10juta ke bca selvi
|
|
9 Juli 2023
|
Cair 6juta ke bca selvi
|
|
10 Juli 2023
|
Lelang 10juta (tranfer dari bca selvi ke bsi dewi 5,9juta,, dan tranfer 4,1juta dari mandiri ke bsi dewi)
|
|
11 Juli 2023
|
Cair laba 10.500.000 ke bca selvi
|
|
21 Juli 2023
|
Cair 20juta ke mandiri selvi
|
|
4 Agustus 2023
|
Cair 26juta ke bca selvi (ditranfer 20+6juta)
|
|
11 Agustus 2023
|
Lelang 20juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
17 Agustus 2023
|
Cair 11juta ke bca selvi
|
|
19 Agustus 2023
|
Cair 10juta ke bca selvi
|
|
21 Agustus 2023
|
Lelang 10juta tranfer dari bri selvi ke bsi dewi
|
|
24 Agustus 2023
|
Cair 10juta ke bca selvi
|
|
28 Agustus 2023
|
Lelang 3.7juta ke bca dewi
|
|
28 Agustus 2023
|
Lelang 6.5juta ke bca dewi
|
|
29 Agustus 2023
|
Lelang 10juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
5 September 2023
|
Cair 34juta ke mandiri selvi
|
|
5 September 2023
|
Lelang 50juta tranfer dari bri selvi ke bsi dewi 15juta dan 35juta dari mandiri ke bsi dewi
|
|
8 September 2023
|
Lelang 13juta tranfer dari bri selvi ke mandiri dewi
|
|
9 September 2023
|
Lelang 7juta tranfer dari bca selvi ke mandiri dewi
|
|
17 September 2023
|
Cair 5juta ke bca selvi
|
|
19 September 2023
|
Cair 10juta ke mandiri selvi
|
|
30 September 2023
|
Lelang 30juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
7 Oktober 2023
|
Cair 12juta ke bca selvi
|
|
8 Oktober 2023
|
Lelang 18juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
9 Oktober 2023
|
Cair 18.500.000 ke bca selvi
|
|
9 Oktober 2023
|
Lelang 15juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
13 Oktober 2023
|
Cair 8juta ke bca selvi
|
|
17 Oktober 2023
|
Cair 25juta ke bca selvi
|
|
21 Oktober 2023
|
Lelang 15juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
30 Oktober 2023
|
Lelang 10juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
4 November 2023
|
Lelang 40juta tranfer dari bri selvi ke bca dewi
|
|
7 November 2023
|
Cair 42juta ke bca selvi
|
|
7 November 2023
|
Lelang 40juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
9 November 2025
|
Lelang 50juta ditranfer 30+20juta dari bri selvi ke bsi dewi
|
|
10 November 2023
|
Cair laba 6juta ke bca selvi
|
|
10 November 2023
|
Cair 52juta ke bca selvi
|
|
10 November 2023
|
Lelang 50juta tranfer dari bri selvi ke bsi dewi
|
|
11 November 2023
|
Lelang 20juta tranfer dari bri selvi ke bsi dewi
|
|
13 November 2023
|
Cair 17.800.000 ke bca selvi
|
|
13 November 2023
|
Cair 36juta ke bri selvi
|
|
13 November 2023
|
Lelang 50juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
16 November 2023
|
Lelang 10juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
16 November 2023
|
Cair 42juta ke bca selvi
|
|
16 November 2023
|
Lelang 40juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
19 November 2023
|
Cair 30juta ke bri selvi
|
|
20 November 2023
|
Lelang 30juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
23 November 2023
|
Cair 30juta ke bca selvi
|
|
23 November 2023
|
Cair 2juta ke bca selvi
|
|
23 November 2023
|
Lelang 30juta tranfer dari bri selvi ke bca dewi
|
|
23 November 2023
|
Cair 20juta ke mandiri selvi
|
|
28 November 2023
|
Cair 30juta ke bri selvi
|
|
28 November 2023
|
Lelang 30juta tranfer dari bri selvi ke mandiri dewi
|
|
1 Desember 2023
|
Dewi meminta jasa saya sebagai agen brilink untuk mengambil cash uang 200juta, yang di tranfer di rek bca selvi 100juta via bca dan 100juta via mandiri dewi.
Uang saya ambil cash di BCA jam 8 pagi langsung saya antar cash ke kantor BSI 200juta. Saya diberi upah 1juta
|
|
2 Desember 2023
|
Cair 25juta ke bri selvi
|
|
7 Desember 2023
|
Lelang 10juta saya tranfer ke rek bsi dewi
|
- Bahwa jumlah uang yang saksi Selvi Nindia Mei transfer ke terdakwa yaitu sebesar Rp. 1.449.000.000,- (satu milyar empat ratus empat puluh Sembilan juta rupiah) dengan kalkulasi uang beserta laba yang dikirim kepada saksi Selvi Nindia Mei hanya sebesar Rp. 1.090.460.000,- (satu milyar sembilan puluh juta empat ratus enam puluh ribu rupiah) sehingga terjadi selisih yang mengakibatkan kerugian pada saksi Selvi Nindia Mei sebesar Rp. 358.540.000,- (tiga ratus lima puluh delapan juta lima ratus empat puluh ribu rupiah);
- Bahwa besaran uang saksi Selvi Nindia Mei yang telah digelapkan atau ditipu oleh terdakwa adalah Rp. 49.000.000,- (empat puluh Sembilan juta rupiah) + Rp. 358.540.000,- (tiga ratus lima puluh delapan juta lima ratus empat puluh ribu rupiah), sehingga total sebesar Rp. 407.540.000,- (empat ratus tujuh juta lima ratus empat puluh ribu rupiah).
- Bahwa di Bank BSI Cabang Blitar tidak pernah mempunyai program pelelangan emas, namun adanya yaitu gadai emas, program cicil emas dan tabungan emas, eksekusi agunan emas hanya berlaku bagi nasabah gadai emas yang tidak bisa melakukan pembayaran kewajiban baik perpanjangan maupun pelunasan, eksekusi agunan dilakukan dengan persetujuan nasabah dan penjualan dijual ke toko emas rekanan dan tidak dijual secara lelang dan dalam hal ini dilakukan hanya oleh yang mempunyai tugas yaitu petugas gadai.
- Bahwa terdakwa bukan petugas gadai yang bisa menjualkan emas dan juga tidak mempunyai tugas untuk melayani nasabah yang akan membuat dan membuka buku rekening di Bank BSI Blitar.
---------Bahwa perbuatan Terdakwa sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 378 KUHP.-
ATAU
KEDUA
Bahwa ia terdakwa DEWI RAHMANINGRUM Binti MAHSUN, pada hari Rabu tanggal 11 Mei 2022, atau setidak-tidaknya pada waktu lain dalam bulan Mei 2022 bertempat di Dusun Purworejo Rt. 4 Rw. 2 Desa Purworejo Kec. Sanankulon Kab. Blitar, atau setidak-tidaknya di suatu tempat lain yang masih termasuk daerah hukum Pengadilan Negeri Blitar yang berwenang memeriksa dan mengadili perkara ini, dengan sengaja dan melawan hukum memiliki barang sesuatu yang seluruhnya atau sebagian adalah kepunyaan orang lain, tetapi yang ada dalam kekuasaannya bukan karena kejahatan, perbuatan mana dilakukan Terdakwa dengan cara sebagai berikut:
- Bahwa awal mulanya pada bulan Mei 2022, Terdakwa yang bekerja di Bank Syariah Indonesia (BSI) Cabang Blitar bertemu dengan saksi Selvi Nindia Mei di Roti Canai Desa Purworejo Kec. Sanankulon Kab. Blitar kemudian saksi Selvi Nindia Mei berniat untuk membuka deposit di Bank BSI tersebut, lalu terdakwa menawarkan adanya program “PANEN HADIAH” yang perbulannya akan mendapatkan emas antam sebesar 1 gram, setelah itu tanggal 11 Mei 2022 saksi Selvi Nindia Mei membuka buku Tabungan Bank BSI atas nama saksi Selvi Nindia Mei dengan dibantu Terdakwa. Rekening tersebut saksi Selvi Nindia Mei isi sejumlah Rp.50.000.000,- (lima puluh juta rupiah) yang selanjutnya uang tersebut tidak diambil selama 1 tahun;
- Bahwa pada tanggal 8 Juni 2022 Terdakwa menghubungi saksi lalu menawarkan kepada saksi Selvi Nindia Mei terkait lelang emas “Dek ini ada lelang emas dari nasabah Bank BSI yang gagal bayar kredit, kamu mau beli nanti tak bantu jualkan ke toko emas langganan saya”, kemudian saksi Selvi Nindia Mei bertanya “nanti terkait bagi hasilnya bagaimana?”. Terdakwa menjawab “Nanti per 10 gram nya emas kamu dapat keuntungan Rp. 800.000,-, aku gak usah kamu fikir”, lalu saksi Selvi Nindia Mei bertanya lagi, “Nanti aku pasti dapat keuntungannya ya mbak? Dan cairnya ndak meleset mbak?”. Lalu Terdakwa menjawab “Pasti dek, kan cairnya hanya 80 persen dari harga pasar, nanti jika kamu mau nanti saya hubungi petugasnya dek, nanti langsung kamu transfer ke rekening petugasnya”, setelah itu saksi Selvi Nindia Mei masih berpikir-pikir.
- Bahwa pada tanggal 5 Juli 2022, Terdakwa menghubungi saksi Selvi Nindia Mei lalu menawarkan lelang emas seharga Rp 7.200.000,- (tujuh juta dua ratus ribu rupiah), kemudian saat itu saksi Selvi Nindia Mei penasaran sehingga mentransfer uang sebesar Rp. 7.200.000,- (tujuh juta dua ratus ribu rupiah) ke nomor rekening Bank BCA atas nama Terdakwa. Selanjutnya pada tanggal 19 Agustus 2022 Terdakwa mengirimkan uang beserta laba ke rekening Bank BCA milik saksi Selvi Nindia Mei sebesar Rp. 8.000.000,- (delapan juta rupiah), keuntungan yang saksi Selvi Nindia Mei dapatkan adalah sebesar Rp. 800.000,- (delapan ratus ribu rupiah). Selanjutnya saksi melakukan transaksi terkait lelang emas tersebut berlanjut sampai terakhir pada 7 Desember 2023. Pada saat itu saksi Selvi Nindia Mei sedang butuh uang sehingga menghubungi terdakwa namun nomor HP nya sudah tidak aktif.
- Bahwa tujuan saksi Selvi Nindia Mei mentransfer uang ke rekening BRI atas nama NUR YUNIARTI, BRI atas nama DITA DASILVA, dan Mandiri atas nama RUDIANTO tersebut yaitu disuruh oleh terdakwa untuk mengirimkan uang terkait lelang emas.
- Bahwa pada tanggal 8 Desember 2023 saksi Selvi Nindia Mei mendatangi rumah Terdakwa di Jl. Lekso No. 100 RT. 02 RW. 01 Kel. Pakunden Kec. Sukorejo Kota Blitar, namun sesampainya disana saksi Selvi Nindia Mei tidak bertemu dengan terdakwa melainkan hanya bertemu suaminya yang menerangkan jika terdakwa sudah pergi meninggalkan rumah tanpa berpamitan dengan keluarga. Selain itu, suaminya juga menjelaskan ada orang lain termasuk teman-teman terdakwa yang mendatangi rumah terdakwa karena terdakwa membawa uang dari teman-temannya.
- Bahwa selanjutnya saksi Selvi Nindia Mei pergi ke Bank BSI Cabang Blitar untuk menanyakan terkait uang deposito miliknya yang berisi Rp. 50.000.000,- (lima puluh juta rupiah), namun setelah dicek petugas bank rekening saksi Selvi Nindia Mei hanya tersisa Rp. 900.000,- (Sembilan ratus ribu rupiah) saja. Pihak bank menjelaskan rekening milik saksi Selvi Nindia Mei tersebut bukanlah rekening jenis deposito melainkan rekening buku Tabungan biasa. Kemudian setelah dicek berdasarkan Riwayat transaksi rekening Bank BSI milik saksi Selvi Nindia Mei terdapat 3 kali transaksi keluar yaitu tanggal 11 Mei 2022 uang keluar sebesar Rp. 20.000.000,- (dua puluh juta rupiah), tanggal 18 Mei 2022 uang keluar sebesar Rp. 20.000.000,- (dua puluh juta rupiah) dan tanggal 20 Mei 2022 uang keluar sebesar Rp. 9.000.000,- (Sembilan juta rupiah) dengan masing-masing ditransfer ke nomor rekening Bank BSI 7090901014 atas nama terdakwa.
- Bahwa pada tanggal 12 Agustus 2024 saksi Selvi Nindia Mei dihubungi oleh pihak Bank BSI untuk datang ke bank, sesampainya disana saksi Selvi Nindia Mei diintrogasi oleh Kepala Cabang terkait uang di rekening milik saksi Selvi Nindia Mei yang hilang tersebut. Selanjutnya saksi Selvi Nindia Mei disuruh tanda tangan kemudian pihak Bank BSI bertanggung jawab atas hilangnya uang tersebut dengan mengganti sebesar Rp. 49.000.000,- (empat puluh Sembilan juta rupiah) dengan cara ditransfer ke rekening bank milik saksi Selvi Nindia Mei;
- Bahwa riwayat transaksi saksi Selvi Nindia Mei kepada terdakwa terkait lelang emas yaitu sebagai berikut:
|
TANGGAL
|
RINCIAN
|
|
5 Juli 2022
|
Sdri. DEWI RAHMANINGRUM menawarkan lelang emas kepada saya sebesar Rp. 7.200.000,- (tujuh juta dua ratus ribu rupiah), kemudian saya transfer dari rekening BCA saya ke rekening BCA an. Sdri. DEWI RAHMANINGRUM
|
|
19 Agustus 2022
|
Sdri. DEWI RAHMANINGRUM mencairkan lelang sebesar Rp. 15.800.000,- (lima belas juta delapan ratus ribu rupiah), lalu mengirimkan transfer ke rekening BCA saya (uang lelang cair Rp. 8.000.000,- juta sisanya bayar uang souvenir)
|
|
19 Agustus 2022
|
Sdri. DEWI RAHMANINGRUM menawarkan lelang emas kepada saya sebesar Rp. 10.000.000,- (sepuluh juta rupiah), kemudian saya transfer ke rekening Bank BCA an. Sdri. DEWI RAHMANINGRUM sebesar Rp. 10.000.000,- (sepuluh juta rupiah)
|
|
2 September 2022
|
Sdri. DEWI RAHMANINGRUM menawarkan lelang emas kepada saya sebesar Rp. 43.000.000,- (empat puluh tiga juta rupiah), kemudian saya transfer ke rekening Bank BCA an. Sdri. DEWI RAHMANINGRUM sebesar Rp. 43.000.000,- (empat puluh tiga juta rupiah)
|
|
5 September 2022
|
Ada lelang 35 juta saya tranfer ke BCA dewi
|
|
5 September 2022
|
Cair lelang 10juta ke BCA selvi
|
|
6 September 2022
|
Ada lelang 9,1 juta sya tranfer ke BCA dewi
|
|
16 September 2022
|
lelang emas 20juta,saya tranfer dari bca 8,6juta +2juta+dari BRI ke bca 9,4juta total 20juta
|
|
19 September 2022
|
Cair lelang 10juta ke BCA selvi
|
|
19 September 2022
|
Ada lelang 4juta,saya tranfer 4juta dari bca
|
|
21 September 2022
|
Ada lelang 6 juta, saya tranfer dari bca 6juta
|
|
22 September 2022
|
Cair dari dewi 6.4juta ke bca
|
|
3 Oktober 2022
|
Cair dari dewi 2.4juta ke bca selvi
|
|
6 Oktober 2022
|
Cair dari dewi 5juta ke bca selvi
|
|
17 Oktober 2022
|
Cair dari dewi 10.5 juta ke bca selvi
|
|
17 Oktober 2022
|
Lelang 10juta tranfer ke bca dewi
|
|
19 Oktober 2022
|
Cair dari dewi 10juta ke bca
|
|
20 Oktober 2022
|
Cair dari dewi 10juta ke bca
|
|
21 Oktober 2022
|
Lelang 10juta tranfer dari bca elvi ke bca dewi
|
|
24 Oktober 2022
|
Cair dari dewi 1.760.000 ke bca selvi
|
|
25 Oktober 2022
|
Lelang 10juta tranfer dari bca ke bsi dewi
|
|
28 Oktober 2022
|
Lelang 10juta tranfer dari bca ke bca dewi
|
|
31 Oktober 2022
|
Cair dari dewi 10.500.000 ke rek bca selvi
|
|
7 November 2022
|
Cair dari dewi 10.800.000 ke rek bca selvi
|
|
8 November 2022
|
Lelang 10juta tranfer dari bri selvi ke bsi dewi
|
|
10 November 2022
|
Cair dari dewi 8.500.000 ke bri selvi
|
|
14 November 2022
|
Lelang 9juta tranfer dari bri selv ke bsi dewi
|
|
18 November 2022
|
Cair 11juta dari dewi ke bca selvi
|
|
19 November 2022
|
Lelang 12juta tranfer dari bri ke bsi dewi
|
|
25 November 2022
|
Cair ke rek bri selvi 7.800.000
|
|
26 November 2022
|
Lelang 5juta tranfer ke BRI dewi
|
|
30 November 2022
|
Cair ke rek BRI selvi 5.500.000
|
|
13 Desember 2022
|
Cair ke rek Bri selvi 6juta
|
|
13 Desember 2022
|
Lelang 10juta tranfer ke BSI Dewi
|
|
19 Desember 2022
|
Cair ke rek BRI selvi 10.500.000
|
|
11 Januari 2023
|
Cair ke rek bca selvi 27juta
|
|
11 Januari 2023
|
Lelang 10juta tranfer dariBRI selvi ke BRI dewi
|
|
14 Januari 2023
|
Lelang 18juta tranfer dari BRI selvi ke BRI dewi
|
|
26 Januari 2023
|
Lelang 10juta tranfer dari Mandiri selvi ke BSI dewi
|
|
3 Februari 2023
|
Cair ke rek BRI selvi 13.500.000
|
|
10 Februari 2023
|
Lelang 10juta tranfer dari BCA selvi ke BSI dewi
|
|
22 Februari 2023
|
Lelang 30 juta dari BRI selvi ke BCA dewi
|
|
28 Februari 2023
|
Lelang 20juta tranfer dari rek BRI selvi ke BRI NUR YUNIARTI SUZANA
|
|
28 Februari 2023
|
Lelang 60juta tranfer dari BRI selvi ke BRI DITA DASILVA
|
|
28 Februari 2023
|
Cair 5.500.000 ke BRI selvi
|
|
13 Maret 2023
|
Lelang 7.500.000 dari bri selvi ke bca dewi
|
|
17 Maret 2023
|
Cair 8juta di tranfer ke bca selvi
|
|
22 Maret 2023
|
Lelang 50juta tranfer dari BCA selvi ke BSI dewi 20juta, dari BCA selvi ke BCA dewi 30juta
|
|
24 Maret 2023
|
Cair di BRI selvi 56.500.000 (ditranfer 56juta+500rb)
|
|
27 Maret 2023
|
Cair 10juta ke rek bca selvi
|
|
27 Maret 2023
|
Lelang 50juta , tranfer dari rek bca selvi ke bsi dewi 20juta dan 30 juta dari rek bca selvi ke bca dewi
|
|
29 Maret 2023
|
Lelang 60juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
29 Maret 2023
|
Lelang 20juta tranfer dari bca selvi ke bsi dewi
|
|
3 April 2023
|
Cair 7juta ke bca selvi
|
|
3 April 2023
|
Lelang 30juta tranfer dari rek bca selvi ke bca dewi
|
|
5 April 2023
|
Cair 30.500.000 ke bca selvi
|
|
5 April 2023
|
Lelang 20juta tranfer dari rek bca selvi ke BSI dewi
|
|
7 April 2023
|
Cair 20.500.000 ke bca selvi
|
|
15 April 2023
|
Lelang 20juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
19 April 2023
|
Cair 21juta ke bca selvi
|
|
21 April 2023
|
Lelang 40juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
28 April 2023
|
Lelang 30juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
29 April 2023
|
Cair laba 7juta ke bca selvi
|
|
3 Mei 2023
|
Cair 40juta ke bri selvi
|
|
3 Mei 2023
|
Lelang 28juta rincian : tranfer dari bca selvi ke bsi dewi 20juta,tranfer 8juta dari bri ke bsi dewi
|
|
5 Mei 2024
|
Cair 15juta ke bca selvi
|
|
8 Mei 2023
|
Cair 10juta ke bca selvi
|
|
10 Mei 2023
|
Lelang 10juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
13 Mei 2023
|
Cair 30juta ke bca selvi
|
|
18 Mei 2023
|
Cair Laba 6juta ke bri selvi
|
|
23 Mei 2023
|
Lelang 10juta tranfer dari bri selvi ke mandiri RUDIANTO
|
|
23 Mei 2023
|
Lelang 20juta tranfer dari bri selvi ke bca dewi
|
|
23 Mei 2023
|
Lelang 10juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
26 Mei 2023
|
Cair 41.500.000 di rek bca selvi
|
|
26 Mei 2023
|
Lelang 30juta tranfer dai bca selvi ke bca dewi
|
|
1 Juni 2023
|
Lelang 7juta tranfer dari bca ke shope pay dewi
|
|
2 Juni 2023
|
Cair 10juta ke bca selvi
|
|
4 Juni 2023
|
Cair 12juta ke rek bca selvi
|
|
19 Juni 2023
|
Cair 6juta ke bca selvi
|
|
20 Juni 2023
|
Cair 20juta ke bca selvi
|
|
28 Juni 2023
|
Lelang 10juta tranfer dai bca selvi ke bsi dewi
|
|
7Juli 2023
|
Cair 10juta ke bca selvi
|
|
9 Juli 2023
|
Cair 6juta ke bca selvi
|
|
10 Juli 2023
|
Lelang 10juta (tranfer dari bca selvi ke bsi dewi 5,9juta,, dan tranfer 4,1juta dari mandiri ke bsi dewi)
|
|
11 Juli 2023
|
Cair laba 10.500.000 ke bca selvi
|
|
21 Juli 2023
|
Cair 20juta ke mandiri selvi
|
|
4 Agustus 2023
|
Cair 26juta ke bca selvi (ditranfer 20+6juta)
|
|
11 Agustus 2023
|
Lelang 20juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
17 Agustus 2023
|
Cair 11juta ke bca selvi
|
|
19 Agustus 2023
|
Cair 10juta ke bca selvi
|
|
21 Agustus 2023
|
Lelang 10juta tranfer dari bri selvi ke bsi dewi
|
|
24 Agustus 2023
|
Cair 10juta ke bca selvi
|
|
28 Agustus 2023
|
Lelang 3.7juta ke bca dewi
|
|
28 Agustus 2023
|
Lelang 6.5juta ke bca dewi
|
|
29 Agustus 2023
|
Lelang 10juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
5 September 2023
|
Cair 34juta ke mandiri selvi
|
|
5 September 2023
|
Lelang 50juta tranfer dari bri selvi ke bsi dewi 15juta dan 35juta dari mandiri ke bsi dewi
|
|
8 September 2023
|
Lelang 13juta tranfer dari bri selvi ke mandiri dewi
|
|
9 September 2023
|
Lelang 7juta tranfer dari bca selvi ke mandiri dewi
|
|
17 September 2023
|
Cair 5juta ke bca selvi
|
|
19 September 2023
|
Cair 10juta ke mandiri selvi
|
|
30 September 2023
|
Lelang 30juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
7 Oktober 2023
|
Cair 12juta ke bca selvi
|
|
8 Oktober 2023
|
Lelang 18juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
9 Oktober 2023
|
Cair 18.500.000 ke bca selvi
|
|
9 Oktober 2023
|
Lelang 15juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
13 Oktober 2023
|
Cair 8juta ke bca selvi
|
|
17 Oktober 2023
|
Cair 25juta ke bca selvi
|
|
21 Oktober 2023
|
Lelang 15juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
30 Oktober 2023
|
Lelang 10juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
4 November 2023
|
Lelang 40juta tranfer dari bri selvi ke bca dewi
|
|
7 November 2023
|
Cair 42juta ke bca selvi
|
|
7 November 2023
|
Lelang 40juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
9 November 2025
|
Lelang 50juta ditranfer 30+20juta dari bri selvi ke bsi dewi
|
|
10 November 2023
|
Cair laba 6juta ke bca selvi
|
|
10 November 2023
|
Cair 52juta ke bca selvi
|
|
10 November 2023
|
Lelang 50juta tranfer dari bri selvi ke bsi dewi
|
|
11 November 2023
|
Lelang 20juta tranfer dari bri selvi ke bsi dewi
|
|
13 November 2023
|
Cair 17.800.000 ke bca selvi
|
|
13 November 2023
|
Cair 36juta ke bri selvi
|
|
13 November 2023
|
Lelang 50juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
16 November 2023
|
Lelang 10juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
16 November 2023
|
Cair 42juta ke bca selvi
|
|
16 November 2023
|
Lelang 40juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
19 November 2023
|
Cair 30juta ke bri selvi
|
|
20 November 2023
|
Lelang 30juta tranfer dari bca selvi ke bca dewi
|
|
23 November 2023
|
Cair 30juta ke bca selvi
|
|
23 November 2023
|
Cair 2juta ke bca selvi
|
|
23 November 2023
|
Lelang 30juta tranfer dari bri selvi ke bca dewi
|
|
23 November 2023
|
Cair 20juta ke mandiri selvi
|
|
28 November 2023
|
Cair 30juta ke bri selvi
|
|
28 November 2023
|
Lelang 30juta tranfer dari bri selvi ke mandiri dewi
|
|
1 Desember 2023
|
Dewi meminta jasa saya sebagai agen brilink untuk mengambil cash uang 200juta, yang di tranfer di rek bca selvi 100juta via bca dan 100juta via mandiri dewi.
Uang saya ambil cash di BCA jam 8 pagi langsung saya antar cash ke kantor BSI 200juta. Saya diberi upah 1juta
|
|
2 Desember 2023
|
Cair 25juta ke bri selvi
|
|
7 Desember 2023
|
Lelang 10juta saya tranfer ke rek bsi dewi
|
- Bahwa jumlah uang yang saksi Selvi Nindia Mei transfer ke terdakwa yaitu sebesar Rp. 1.449.000.000,- (satu milyar empat ratus empat puluh Sembilan juta rupiah) dengan kalkulasi uang beserta laba yang dikirim kepada saksi Selvi Nindia Mei hanya sebesar Rp. 1.090.460.000,- (satu milyar sembilan puluh juta empat ratus enam puluh ribu rupiah) sehingga terjadi selisih yang mengakibatkan kerugian pada saksi Selvi Nindia Mei sebesar Rp. 358.540.000,- (tiga ratus lima puluh delapan juta lima ratus empat puluh ribu rupiah);
- Bahwa besaran uang saksi Selvi Nindia Mei yang telah digelapkan atau ditipu oleh terdakwa adalah Rp. 49.000.000,- (empat puluh Sembilan juta rupiah) + Rp. 358.540.000,- (tiga ratus lima puluh delapan juta lima ratus empat puluh ribu rupiah), sehingga total sebesar Rp. 407.540.000,- (empat ratus tujuh juta lima ratus empat puluh ribu rupiah).
- Bahwa di Bank BSI Cabang Blitar tidak pernah mempunyai program pelelangan emas, namun adanya yaitu gadai emas, program cicil emas dan tabungan emas, eksekusi agunan emas hanya berlaku bagi nasabah gadai emas yang tidak bisa melakukan pembayaran kewajiban baik perpanjangan maupun pelunasan, eksekusi agunan dilakukan dengan persetujuan nasabah dan penjualan dijual ke toko emas rekanan dan tidak dijual secara lelang dan dalam hal ini dilakukan hanya oleh yang mempunyai tugas yaitu petugas gadai.
- Bahwa terdakwa bukan petugas gadai yang bisa menjualkan emas dan juga tidak mempunyai tugas untuk melayani nasabah yang akan membuat dan membuka buku rekening di Bank BSI Blitar.
---------Bahwa perbuatan Terdakwa sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 372 KUHP.- |
